El apalancamiento financiero es un préstamo que hace el broker al inversionista, con el fin de que pueda obtener mayores beneficios potenciales y tenga acceso a una mayor variedad de activos financieros. En contraparte, usar apalancamiento en las inversiones bursátiles aumenta el riesgo de pérdidas, incluso, con productos apalancados se puede perder más de lo que se invirtió.
Podemos atribuir el crecimiento en las últimas décadas de mercados como Forex y CFDs al uso de apalancamiento, puesto que con esta figura (que ayuda suplir la falta de liquidez de los inversionistas menores) los traders por ejemplo, pueden operar lotes completos en Forex, por 1.000 USD cuando su costo es de USD 100.000
¿Cómo funciona el apalancamiento financiero?
El apalancamiento es un multiplicador de la inversión inicial (margen), el cual funciona según las políticas de cada bróker. Por lo general los bróker pueden ofrecer este préstamo por que es posible limitar las pérdidas al saldo margen del inversionista (margen=inversión inicial).
Normalmente los bróker que ofrecen apalancamiento lo expresan con la siguiente razón:
X:1
X= # por el cual se multiplica el capital inicial
1= Representa el 100% del capital inicial
Entonces si encontramos al expresión 100:1 quiere decir que el bróker va a multiplicar tu inversión inicial por 100.
Las cantidades invertidas pueden parecer enormes para los comerciantes minoristas, pero el apalancamiento resuelve este problema.
Ejemplo
El precio de un lote en Forex es de 100.00 USD y el apalancamiento es de 100:1.
Entonces si quisiéramos operar con un lote completo y usar apalancamiento la inversión inicial sería de 1.000 USD
1.000*100= 100.000 USD
Hay brókers que ofrecen apalancamiento de 500:1 y hasta más, sin embargo los traders profesionales no utilizan apalancamiento mayor a 10:1, debido al alto riesgo de pérdidas, especialmente para cuentas con capitales pequeños.
Recuerda que tanto ganancias como pérdidas se calculan con el valor total de la inversión, por lo que en un ejemplo como el anterior, si se incurre en pérdidas el inversionista puede perder más de lo que invirtió en horas o minutos
¿Cómo calcular el efecto de apalancamiento en el trading?
Apalancamiento = cantidad invertida en el mercado / margen
En Trading, el apalancamiento es la relación entre la cantidad que invierte en el mercado y el margen (capital inicial)
Por ejemplo :
Margen = 1.000 EUR
inversión en la cuenta comercial = 10.000 EUR
Apalancamiento= 10
Cómo usar apalancamiento y limitar el riesgo
Si las reglas de gestión de riesgos se aplican correctamente, el nivel de apalancamiento no es importante.
El primer principio del trading es saber tomar las pérdidas. Ser consciente de que siempre van a existir posiciones ganadoras y perdedoras te pone un paso adelante de la competencia.
Al tomar una posición de trading, hay que saber cuál es el margen aplicado, definir un objetivo y definir una pérdida máxima con un stop loss, el cual cerrará automáticamente la posición, en caso de que el precio del activo descienda al nivel determinado.
Existen algunas reglas de gestión de riesgos que te permitirán manejar el apalancamiento sin padecer sus consecuencias:
- Se recomienda , nunca arriesgar más del 5% de su capital en una sola transacción.
- El riesgo debe calcularse en función del saldo de la cuenta, el tamaño de la posición y el nivel de stop loss.
- Basa tu nivel de riesgo en un porcentaje del saldo total de tu cuenta, es decir, el riesgo en cada operación debe ser el mismo independientemente del apalancamiento.
Ventajas
Diversifica la inversión:
Gracias al efecto apalancamiento, podrás invertir en diferentes mercados con un capital limitado. Así que aprovecha y diversifica tu cartera de inversión, la diversificación es una de las principales medidas para la gestión de riesgo en trading y uno de los principales factores de éxito de los profesionales de trading
Obtenga mayores beneficios:
Como ya lo hemos mencionado con la ayuda del apalancamiento, podrás invertir más dinero del que tienes; en trading, cuanto más dinero se invierte, mayor es la ganancia potencial.
Desventajas
Es cierto que el apalancamiento es una solución para todos los traders que necesiten financiación para operar en los mercados financieros, en particular el apalancamiento les permite ahorrar tiempo y dinero.
Sin embargo debes ser consciente que el apalancamiento es una figura de doble filo, si usas apalancamiento, no usas herramientas de gestión de riesgo y PIERDES puedes quedar en una situación difícil, perdiendo lo que invertiste y debiéndole dinero al bróker. Por lo tanto, nunca debes usar el apalancamiento si no estás completamente de lo que estás haciendo.
Para tener en cuenta…
- El apalancamiento aumenta el tamaño de tu inversión por lo tanto, las pérdidas y ganancias potenciales también aumentan
- No se recomienda un apalancamiento muy alto para los principiantes en los mercados financieros, debido a que pueden incurrir en pérdidas irrecuperables pueden manejar mal sus cuentas comerciales con efectos desastrosos en sus cuentas.
- Verifica que tu cuenta tenga protección de saldo negativo, de los contrario las pérdidas podrían llevarte a estar endeudado con el bróker.
- el depósito mínimo para utilizar el apalancamiento, se le llama margen.
- Las condiciones de apalancamiento son únicas de cada bróker. Por regulación muchos bróker tienen limitados los grados de apalancamiento, otros ni siquiera ofrecen y otros por el contrario llaman la atención de incautos con niveles muy altos de apalancamiento
- El apalancamiento aumenta en gran medida el riesgo de perder si el operador no usa las reglas de gestión de riesgo (Stop loss, limit loss, etc)
